财联(lián)社5月5日讯（记(jì)者(zhě)封其娟）五一劳动节后的首个交易日，A股银(yín)行板块大象起(qǐ)舞。在银行(xíng)板(bǎn)块火热行情的催化下，“中字头(tóu)”众多个(gè)股亦被(bèi)点燃。

　　随着上(shàng)市银(yín)行(xíng)一季(jì)报披露拉下帷幕，经营(yíng)数据(jù)和基金重仓(cāng)已(yǐ)经悉数披(pī)露。当行情出现异动，明(míng)星基金经理(lǐ)的(de)重仓情况更为(wèi)引人关注。

　　据一(yī)季(jì)报披露，姜诚重仓持(chí)有(yǒu)了工商银行、建设银行、农业(yè)银行3家国(guó)有上市大(dà)行(xíng)以及招商银行。这一(yī)阶段，重仓工商银行最(zuì)多的(de)机构为中泰资(zī)管，由姜诚(chéng)在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星元价(jià)值优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为重仓工商(shāng)银行(xíng)最多的单只产品。工商银(yín)行之(zhī)外，姜(jiāng)诚在(zài)管产品(pǐn)还(hái)重仓了建设银行、农业银(yín)行(xíng)。同(tóng)时(shí)，建信基金周智(zhì)硕(shuò)去年四季(jì)度新发(fā)产品在(zài)今年一季度也重仓了工(gōng)商(shāng)银(yín)行。

　　截至一季度末(mò)，姜诚在管基金(jīn)十大重仓股(gǔ)中，工商银行、招(zhāo)商(shāng)银行赫然在列。被誉为(wèi)“零售之(zhī)王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方(fāng)达(dá)蓝(lán)筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多(duō)的单只产品；此(cǐ)外，还(hái)有张清华旗下多只产品(pǐn)也(yě)重(zhòng)仓了(le)招商银行。

　　此前偏爱苏(sū)南(nán)地区(qū)农(nóng)商行的(de)丘栋荣，一(yī)季度(dù)减持了苏(sū)农银行(xíng)、常(cháng)熟银行。一季(jì)度末数据(jù)显示(shì)，苏(sū)农银行前十大(dà)流通股动中，丘栋荣(róng)在管(guǎn)产(chǎn)品占据(jù)4席，旗下(xià)中庚价值领航(háng)、中庚小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年3只产品(pǐn)均有减持苏农银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季(jì)度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银行的基金(jīn)产(chǎn)品中已无中庚基金的身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基(jī)金(jīn)持(chí)股数(shù)量在(zài)一众重仓该股的基金公司(sī)中，排在(zài)首位。

　　此外，“城(chéng)商行之(zhī)王(wáng)”宁波银(yín)行也在(zài)一季(jì)度被朱少醒(xǐng)旗(qí)下(xià)富(fù)国天(tiān)惠精选成长A、劳家里放什么东西蛇不敢来，家里有蛇放什么东西最怕杰(jié)男旗下汇添富价(jià)值精选A、陈一峰在管的安信价值精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等老将在管(guǎn)产品(pǐn)，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行(xíng)头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截(jié)至一(yī)季(jì)度末，58家公募基(jī)金及券商资(zī)管旗下共计138只产品重仓(cāng)了工商银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元(yuán)。以(yǐ)重(zhòng)仓数据而言(yán)，较(jiào)去年(nián)四季度，机构(gòu)共计减(jiǎn)持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构(gòu)中，有55家公募(mù)基金以(yǐ)及中泰资管、光证资管、银河金(jīn)汇3家券商资(zī)管。这其(qí)中，重(zhòng)仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中(zhōng)泰资(zī)管姜诚旗下4只产(chǎn)品均(jūn)重仓工(gōng)商银行，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元价值优选A共计持有工商银(yín)行1.14亿股，重仓有工商银行最(zuì)多的单只(zhǐ)基金产品(pǐn)。去年(nián)年末，在持(chí)仓工商银行(xíng)483只产品(pǐn)中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股(gǔ)数量(liàng)成为持仓工商银行最多(duō)的主动管理产品。2022年三(sān)季度、四季度，该产品十大重仓(cāng)股中均有(yǒu)工(gōng)商银行。

　　天(tiān)天基金网最新数据显示，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优(yōu)选A今(jīn)年以(yǐ)来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品(pǐn)排(pái)在1188名(míng)，排(pái)名位于中段。

　　据一季报，工(gōng)商银行、招商银行(xíng)分(fēn)别为在姜诚在管(guǎn)产品第(dì)三、第八十大(dà)重仓股。过(guò)去的一季度，工商银行(xíng)股价(jià)累(lèi)计涨超9％，而招商银(yín)行股价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还(hái)重仓(cāng)了(le)中国建筑、建发股份(fèn)、海(hǎi)螺水泥等(děng)地(dì)产(chǎn)产业链企业以及(jí)农药化(huà)工企业(yè)华鲁(lǔ)恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三(sān)大重仓行业依次为(wèi)制造业、金融业以及(jí)批发和零售(shòu)业，持仓占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之(zhī)为中生代“黑(hēi)马”的(de)周智硕建(jiàn)信智(zhì)远先锋(fēng)A一季度增持工商银行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商银行成为该产品的第二大重(zhòng)仓(cāng)股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于(yú)2022年10月，季末总规模为5.19亿元(yuán)。去年年报显示(shì)，该(gāi)产品尚(shàng)未持有工商(shāng)银行。今年以来，该产品已(yǐ)亏(kuī)损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中，排(pái)在第2394位，排名(míng)位于中后段。

　　在(zài)一季报中，周智硕指出(chū)，建(jiàn)信智(zhì)远先锋A将自下而上(shàng)，寻找(zhǎo)竞争力突出(chū)、风险收益比较高、有望穿越(yuè)周期的公(gōng)司这条主线进(jìn)行投(tóu)资，重(zhòng)点(diǎn)投(tóu)资(zī)了电子(zi)、煤(méi)炭、医药、银行(xíng)、化(huà)工、有色(sè)、汽车、电力设备及新能源(yuán)等行业(yè)的企业。

　　整体来(lái)看，截至一季度末，周智硕在管基(jī)金(jīn)前十大重仓股中并无(wú)银行个股，主要重仓了兖矿能(néng)源、广(guǎng)汇能源等(děng)煤炭公司(sī)、中瓷电(diàn)子、三安光(guāng)电等半导体(tǐ)材料(liào)公司以及南都(dōu)电源(yuán)、TCL中环等新能(néng)源产业链(liàn)公司。

　　工商银行之外，姜诚旗(qí)下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰红利(lì)优选一年均重仓了建设(shè)银行、农(nóng)业银行，截(jié)至(zhì)一季度(dù)末，这2只产(chǎn)品(pǐn)分别持有建设(shè)银(yín)行、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六(liù)大国(guó)有大行中，易方达张清(qīng)华执(zhí)掌的易方达悦兴一(yī)年持有(yǒu)A重仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的(de)持股(gǔ)数量，在一(yī)众重仓该股的基金产品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣(róng)减(jiǎn)持(chí)苏南农商行(xíng)、张坤(kūn)、张清华重仓(cāng)招行

　　从重仓(cāng)数据(jù)看，自(zì)2022年二季度起，中(zhōng)庚基(jī)金至(zhì)今已连(lián)续4个(gè)季度减持(chí)苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿股。今年(nián)一季(jì)度末，中庚基金共计持有(yǒu)该股(gǔ)2907.76万股，即使较上一(yī)季度减(jiǎn)持7726.62万股，在(zài)重仓(cāng)苏农银行的4家基金公司中，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通(tōng)股(gǔ)东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品(pǐn)。这一(yī)季度，中庚价(jià)值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质(zhì)一(yī)年(nián)持有分别减(jiǎn)持(chí)了519.23万(wàn)股、261.04万(wàn)股、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只(zhǐ)产品分别为(wèi)苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持股保持不变的中庚(gēng)价值灵(líng)动灵活配置，则为(wèi)苏农银(yín)行的第(dì)八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价(jià)值灵动灵活(huó)配置(zhì)以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东行(xíng)列后，便(biàn)不曾减持过。该(gāi)产品曾在(zài)2021年四季度、2022年三季度分别增持苏(sū)农(nóng)银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其(qí)余季(jì)度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大流(liú)通股东以来，中庚(gēng)价(jià)值领航、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年于今(jīn)年一季度首度减持苏农(nóng)银行(xíng)；同(tóng)在一季度减持外，中庚小盘价值(zhí)已在2022年一至三季(jì)度连续减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，重(zhòng)仓常熟(shú)银行的基金产(chǎn)品中已无(wú)中庚基金的身影(yǐng)。而此(cǐ)前多(duō)个季度(dù)，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓(cāng)该股的基金公司中，排在(zài)首(shǒu)位。仅从重仓数据看，自2022年四(sì)季度末起，中庚基金便开始减持常(cháng)熟(shú)银行。去年四季度(dù)，该(gāi)基金公司首度(dù)减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一季度，中庚(gēng)基金(jīn)更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末(mò)仍持有常熟银行4294.16万(wàn)股，位居该(gāi)公司第八大流通股东。同期，中庚价(jià)值品质一年持有退出常熟(shú)银(yín)行十大(dà)流通股东行列(liè)；在去年(nián)四(sì)季度(dù)，这2只产品(pǐn)已(yǐ)分(fēn)别减持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣旗下产(chǎn)品也(yě)曾连续多个季度增持过常熟(shú)银行、苏农银(yín)行这(zhè)2家苏南地区(qū)的农商行(xíng)。

　　身(shēn)为“城商(shāng)行之王”，宁波银行也得(dé)到了诸多明星基金(jīn)经理的青睐(lài)。截至一季(jì)度末，在一众(zhòng)重(zhòng)仓宁(níng)波(bō)银(yín)行的基金(jīn)产品中(zhōng)，朱(zhū)少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇添(tiān)富价值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数(shù)量(liàng)，排(pái)名(míng)第一、第(dì)三；这一阶段(duàn)，重仓(cāng)宁波(bō)银行(xíng)的(de)，还包括陈一峰在(zài)管的安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在(zài)管产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之王”招商银行最多的(de)是易方达基金，与此(cǐ)同时，张坤旗(qí)下易方达蓝(lán)筹(chóu)精(jīng)选是重(zhòng)仓招(zhāo)商银行最多(duō)的单只产(chǎn)品，季末持有(yǒu)1.15亿股(gǔ)；此外(wài)，重仓招商银行(xíng)较多的产品(pǐn)，还包括劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰星元(yuán)价值(zhí)优选A、张坤旗下易方(fāng)达优质(zhì)企业三年持有、以及张清华在管的易方达裕丰(fēng)回(huí)报A、易方达丰和A、易(yì)方达安心回报A、易(yì)方达(dá)悦兴一年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建议关注(zhù)优质城(chéng)商(shāng)行(xíng)，辅以优质(zhì)农商行

　　据海通(tōng)国际(jì)林加力团(tuán)队5月4日最新研(yán)报，银行业一季度收入(rù)增(zēng)速略高(gāo)于2022年。由于(yú)2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度的低(dī)点(diǎn)，一(yī)季度的收(shōu)入增速有明显的修复。

　　经过对比(bǐ)，海(hǎi)通(tōng)国际认为(wèi)城(chéng)商行业(yè)绩最好(hǎo)，其次是农商(shāng)行，然后是大行，最后是股份行。国(guó)有大行利润增速大(dà)致符(fú)合预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交(jiāo)行和邮储银(yín)行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收(shōu)入(rù)增速中行、农行(xíng)、建(jiàn)行(xíng)、交(jiāo)行、邮储银(yín)行(xíng)均为正(zhèng)增长，其(qí)中中行收(shōu)入增速(sù)达到11.6％，整体表现不错。

　　林(lín)加(jiā)力团队指出，大(dà)行资产质量平稳，其中工行、农行和建行不良(liáng)率持平，中行、交(jiāo)行和邮(yóu)储下降，中行(xíng)下家里放什么东西蛇不敢来，家里有蛇放什么东西最怕降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有(yǒu)提高，其(qí)中中(zhōng)行增幅最大(dà)。需要注(zhù)意的是，一季度保费收入对营收贡献较大(dà)，持续性存疑；此外，银行(xíng)和保险公(gōng)司的会计规则有差别，需要注意口(kǒu)径差异(yì)对利润的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增(zēng)速负增长。收入压力(lì)主要是由于1月1号贷款重定价导致贷款利(lì)率很(hěn)低，还(hái)有年初一些大银行以极低(dī)利(lì)率去抢大额(é)对公(gōng)客户(hù)的贷款，所以一季度(dù)息差压力最大。三四(sì)月份极(jí)低利率消失(shī)后，该团队认(rèn)为(wèi)息差压力后面会(huì)逐(zhú)步缓解。

　　基于城商行在(zài)上述4类银(yín)行(xíng)中(zhōng)利(lì)润增(zēng)速和(hé)收入增速韧(rèn)性最强，海通国际建议关注优质(zhì)的城商行，辅以比较优质的农商(shāng)行。城商行是行(xíng)业里最强的子版块，建(jiàn)议持续(xù)关注。农商行中，常(cháng)熟银(yín)行(xíng)财报表现最好。

　　林(lín)加力团(tuán)队认为(wèi)，大行(xíng)贴近(jìn)中特(tè)估(gū)概念，团队(duì)首选(xuǎn)利润增(zēng)速最好的(de)交通(tōng)银行，其次是收入增速最(zuì)超预期的中国银行，再次是结构(gòu)数(shù)据(jù)（手续费收入）超预期的邮(yóu)储银(yín)行(xíng)，拨备覆盖率较(jiào)高的(de)农业银行也值得关(guān)注。股份行中，该(gāi)团(tuán)队建议关注一(yī)季报(bào)不错的(de)低(dī)估值黑马股，比如利润和收入(rù)增速较好的浙商(shāng)银行；机构(gòu)热门股(gǔ)中，估值可(kě)能修复的招商银(yín)行和(hé)平安银(yín)行可以在业(yè)绩真(zhēn)空期进行博(bó)弈和交(jiāo)易(yì)。

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